不銹鋼貿(mào)易中的幾種常見詐騙案例分析
發(fā)布時(shí)間:2015-06-28 丨來源：未知
詐騙在現(xiàn)代漢語中的定義是：指以非法占有為目的，用虛構(gòu)的事實(shí)或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財(cái)產(chǎn)的行為。在物欲橫流的今天，做發(fā)財(cái)夢(mèng)是許多人每天的必修課，為在現(xiàn)實(shí)中更快地實(shí)現(xiàn)這個(gè)夢(mèng)想，有的人會(huì)采取詐騙這一古老而又有新的內(nèi)容的辦法，來達(dá)到自己的目的。
本人從事的不銹鋼國內(nèi)貿(mào)易來看，被犯罪分子詐騙的案例幾乎每月都有發(fā)生，由于不銹鋼具有貨值大，不變質(zhì)，易銷售等特點(diǎn)，造成犯罪分子得手后收獲大，同時(shí)偵破難度大，造成許多被騙者的財(cái)產(chǎn)無法追回,要想減少被騙的機(jī)會(huì)，從而減少經(jīng)濟(jì)損失，最好的辦法就是提高自己的防范意識(shí)。
1．利用電匯底單詐騙
電匯底單是銀行給電匯的支付方的一種匯款憑證。表明銀行已接收了匯款方的申請(qǐng)它只是匯款憑證，不是收款收據(jù)，有了電匯底單，并不代表一定可以收到匯款。盡管銀行每次都有提醒，但是，還是有人上當(dāng)。常見的有以下幾種：
1．1 故意寫錯(cuò)造成退款
匯款過程中，匯款人需要填寫匯款人和收款人個(gè)人和單位的名字。開戶行。賬號(hào)，有些人會(huì)故意寫錯(cuò)一兩個(gè)字，如，把不銹的"銹"成"繡"，"鋼"寫成"剛"，等到匯款后，把底單傳真給客戶，接著馬上打電話給客戶催貨，有時(shí)會(huì)編出好多理由，比如收不到貨采購員就要被炒掉，工廠會(huì)停工等等，有些人會(huì)因?yàn)楸淮叩脽行┤耸且驗(yàn)榇笠舛颐⒇浳锇l(fā)給客戶，等到銀行查到錯(cuò)誤，再通知因?yàn)閰R款單有錯(cuò)誤，款項(xiàng)已經(jīng)退給匯款方時(shí)，貨物早已無影無蹤了。
1．2 利用假的電匯底單行騙
一般買方在匯款后，匯款方會(huì)把電匯底單通過傳真發(fā)給賣方，詐騙者會(huì)通過復(fù)印后涂改金額和日期等，用少的金額通過涂改成大的金額，由于現(xiàn)在做假的手段高明，通過做假處理后的底單，幾乎可以達(dá)到以假亂真的程度，如果發(fā)貨方只看電匯底單，而不到銀行查數(shù)。盲目把貨發(fā)出去的話，很可能被騙。
1．3 利用電子匯款行騙
網(wǎng)上匯款是近兩年興起的一種新的匯款方式。由于網(wǎng)上交易沒有單據(jù)，匯款方自己打印單據(jù)，容易蒙騙一些對(duì)電腦不了解的人，和對(duì)網(wǎng)上匯款不了解的人。
電匯是一種對(duì)買賣雙方都比較公平的交易方式，特別是公司對(duì)公司的交易，但是。對(duì)賣方來說，僅僅看電匯底單是不夠的。請(qǐng)記得。電匯底單僅做匯款存單，不作收款依據(jù)。
2. 支票中的"周五現(xiàn)象"
所謂"周五現(xiàn)象"，就是指犯罪分子利用銀行周五需要結(jié)賬和對(duì)數(shù)，而周六和周日銀行休息，無法查驗(yàn)支票的真?zhèn)危瑹o法確認(rèn)買方賬上是否有足夠的存款，打出貨和收款的時(shí)間差來進(jìn)行詐騙。
不銹鋼市場(chǎng)在某個(gè)周五的下午曾發(fā)生過一起非常有名的利用支票進(jìn)行詐騙的案件：
發(fā)生詐騙案的買賣雙方是從事過幾年不銹鋼貿(mào)易的合作伙伴，買方自從認(rèn)識(shí)后，就一直與賣方有生意上的往來，每次購貨都是及時(shí)付款，不管是支票還是電匯，但從不拖欠，有空也會(huì)到賣方的辦公室喝茶、聊天，雙方關(guān)系很融洽。
某個(gè)周五的下午，買方突然帶著一輛大貨車和一張一百多萬元的支票來到賣方的辦公室購買不銹鋼卷帶。由于不銹鋼的貨值大，每噸的價(jià)格在兩萬元左右,一百多萬元的不銹鋼帶，大約只有3-4個(gè)卷帶。只需要一個(gè)貨車就可以拉走了。買方同賣方是多年的朋友，到辦公室后，買方告訴賣方，由于生意來得突然，來不及轉(zhuǎn)賬,只好帶了張支票過來，保證周一一定有錢到賬。由于雙方有多年的合作關(guān)系，買方從沒有拖欠過貨款，為人也很大方，加上買方的態(tài)度非常誠懇，賣方還是有些猶豫，但是經(jīng)過買方的幾番勸說，賣方于是把價(jià)值一百多萬元的不銹鋼卷帶拿走了。
周一到銀行查驗(yàn)時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬上僅有幾百元，再打電話給買方,發(fā)現(xiàn)手機(jī)已經(jīng)關(guān)機(jī)，到工商部門查驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)營業(yè)執(zhí)照是假的，馬上到公安部門報(bào)案，發(fā)現(xiàn)身份證，戶口本也是假的，一百多萬元的不銹鋼卷帶消失得無影無蹤。
周五是一個(gè)敏感的時(shí)間，特別是下午，如果是超過10萬元以上的支票，需要引起足夠的重視，最好的辦法是等到周一查到貨款到賬后發(fā)貨。
3．利用購貨月結(jié)詐騙
在不銹鋼貿(mào)易中，有些長(zhǎng)期合作的伙伴，由于雙方都很了解，雙方會(huì)約定以月結(jié)的方式進(jìn)行結(jié)算。
買賣雙方在貨物交接時(shí)，不需要付款，收貨人只需要在送貨單上簽字，確認(rèn)發(fā)貨和收貨，雙方各留一份，到月底時(shí)雙方憑收貨單核對(duì)無誤后，買方給賣方支付全部貨款。
詐騙者在剛開始會(huì)嚴(yán)格按照雙方的協(xié)議支付貨款，一段時(shí)間后。就會(huì)以各種理由拖欠，一開始是一個(gè)月，以后就是兩個(gè)月，三個(gè)月。等到達(dá)到一定的金額后。詐騙者就會(huì)關(guān)掉手機(jī)，關(guān)掉公司，隨后逃之夭夭，消失得無影無蹤，引來大批上當(dāng)受騙的商家到詐騙者所在的公司門口示威。
針對(duì)這樣的案例，一方面要設(shè)一個(gè)付款的金額和時(shí)間的底線，盡量按雙方協(xié)議的時(shí)間付款。同時(shí)經(jīng)常到對(duì)方的檔口或公司聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)情況異常要及時(shí)收回貨款，停止供貨。
4．采用假合作進(jìn)行詐騙
詐騙者通過一段時(shí)間摸底后，利用一些人貪小便宜的心理，通過假合作，進(jìn)行詐騙。
某不銹鋼焊管廠是間新廠，急于開展不銹鋼焊管的銷售業(yè)務(wù)，有時(shí)客戶需要貨時(shí)，如果有業(yè)務(wù)員擔(dān)保，公司也可以發(fā)貨，幾天后由業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)將貨款收回來，或由客戶匯到公司的賬戶上。
詐騙者會(huì)利用這個(gè)時(shí)間差，先是拉攏其中的一名業(yè)務(wù)員，通過一些小恩小惠接近關(guān)系，一段時(shí)間后，對(duì)業(yè)務(wù)員承諾，愿意同業(yè)務(wù)員合伙成立一家公司，公司所得利潤各一半，前提是需要借業(yè)務(wù)員公司的管材銷售，等到管賣出后一定把公司的款還上，所得利潤平分。
剛開始，詐騙者會(huì)嚴(yán)格按雙方的約定，及時(shí)拿貨、還款，并給那名業(yè)務(wù)員一定的報(bào)酬，隨著時(shí)間的推移，還款的時(shí)間越拖越長(zhǎng)，欠款越拖越大，最后，詐騙者會(huì)露出他的本來面目，拒絕還款，并以質(zhì)量問題、交貨期問題、下游客戶沒付款等各種理由推脫。
由于業(yè)務(wù)員是以個(gè)人的名義在公司擔(dān)保，而詐騙者沒有留下任何證據(jù)，既使起訴到法院，最后贏得官司，也很難收回所欠的貨款。針對(duì)這種詐騙，一方面要堵住公司財(cái)務(wù)上的漏洞，同時(shí)要對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行培養(yǎng)、教育，避免上當(dāng)受騙。
分析以上幾種在不銹鋼貿(mào)易中常見的詐騙案例，我認(rèn)為以下幾大原因造成了不銹鋼行業(yè)的詐騙案屢見不鮮：
一切向錢看是造成詐騙案件頻發(fā)的一個(gè)重要原因。
在當(dāng)今社會(huì)，中國的很多地方，人們把有錢人當(dāng)成心中的英雄，學(xué)習(xí)的榜樣，至于錢的來歷，很少有人關(guān)心。如果不能做老板，靠欺騙或者詐騙得來的錢財(cái)，也會(huì)被鄉(xiāng)親和朋友認(rèn)為是一種本事，會(huì)受到他們的贊揚(yáng)。在金錢和物質(zhì)面前，道德和良心顯得蒼白無力，一文不值。現(xiàn)在一些以前可以信賴的專家、教授也昧良心、說胡話，而一般的老百姓在金錢面前就更會(huì)奮不顧身了。現(xiàn)代社會(huì)的價(jià)值觀和道德觀已受到嚴(yán)重的扭曲。
詐騙犯的犯罪成本低
相對(duì)其他犯罪來說，詐騙的犯罪成本低，一般的犯罪只是判幾年，不會(huì)影響他今后再從事同樣的工作，也不會(huì)影響他開公司、買社保等,個(gè)人的信用也不會(huì)有大的影響，使得犯罪分子有恃無恐，同時(shí)給其他人一些啟示——只要有合適的機(jī)會(huì)也會(huì)鋌而走險(xiǎn)。
不銹鋼貨值高,易轉(zhuǎn)手
不銹鋼貨值高，一般不銹鋼正常是碳鋼的5-10倍，由于不銹鋼行業(yè)是新型行業(yè)，隨著不銹鋼材料的應(yīng)用領(lǐng)域的不斷擴(kuò)大，那些詐騙得到的不銹鋼材料，只要比市場(chǎng)的價(jià)格低點(diǎn)，就會(huì)很快出手。
根據(jù)目前不銹鋼市場(chǎng)的現(xiàn)狀,筆者對(duì)預(yù)防詐騙的幾點(diǎn)忠告:
弄清整個(gè)交易的過程，要求直截了當(dāng)，不要繞來饒去，否則很容易上當(dāng)。
不要貪小便宜。天上不會(huì)掉餡餅，地上全是陷阱。
要多與身邊的同事和家人溝通，碰到所謂的“好事”,要多同朋友和家人商量,有時(shí)經(jīng)過他們的提醒，會(huì)明白很多事情，減少被騙的機(jī)會(huì),“不要告訴任何人”是詐騙者常說的話。
對(duì)大宗的業(yè)務(wù)來說，一定要確定自己收到貨款后才發(fā)貨，在日常貿(mào)易中沒有因?yàn)橥戆l(fā)貨一小時(shí)而出現(xiàn)的人命案，但是，因?yàn)楸或_得傾家蕩產(chǎn)而自殺，或精神失常的大有人在。
嚴(yán)格按公司的規(guī)章制度辦事，任何規(guī)章和制度都是經(jīng)過教訓(xùn)得到的。
總之，在不銹鋼的貿(mào)易中,嚴(yán)格按照公司的規(guī)章制度辦事，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)同公司領(lǐng)導(dǎo)和自己的朋友，家人溝通，如果收到貨款要按時(shí)、保質(zhì)保量給買方發(fā)貨。不坑害客戶。
古人說過：一手交錢，一手交貨。這既是交易的基本原則,也是預(yù)防被詐騙最好的辦法，除此之外，其他“神馬都是浮云”。